JPMorgan lance sa plateforme de garanties tokenisées basée sur la blockchain
Le géant bancaire américain, JPMorgan, a introduit son réseau de garanties tokenisées basé sur la blockchain (TCN) sur le marché, marquant une avancée notable dans la tokenisation des actifs financiers.
JPMorgan a innové dans l’économie numérique avec son réseau de garanties tokenisées (Token Collateral Network, TCN). Lancée le 11 octobre, cette application basée sur la blockchain permet aux investisseurs d’utiliser leurs actifs comme garantie dans un processus simplifié et efficace. La première transaction via le TCN a eu lieu entre JPMorgan et le mastodonte de l’investissement BlackRock, convertissant des parts d’un fonds monétaire en tokens numériques.
La plateforme blockchain interne permet aux investisseurs de transférer la propriété des garanties sans ajuster les registres sous-jacents. La première transaction publique facilitée par le TCN a vu la conversion de parts d’un fonds monétaire en tokens numériques, qui ont ensuite été transférés à Barclays comme garantie pour un contrat de dérivés de gré à gré entre les deux sociétés.
Depuis son test interne en mai 2022, le TCN ouvre la voie à des règlements traditionnels sur une blockchain. En incorporant la technologie décentralisée, le processus a été considérablement amélioré, renforçant la vitesse, la sécurité et l’efficacité. Avec le TCN désormais en service, une multitude de nouveaux clients et transactions sont attendus.
Tyrone Lobban, responsable des actifs numériques chez Onyx Digital à JPMorgan, a expliqué les mérites de la nouvelle plateforme TCN. Celle-ci libère du capital pour l’utiliser comme garantie dans des transactions en cours, améliorant ainsi l’efficacité à grande échelle. Elle permet non seulement la création, le transfert et le règlement d’actifs traditionnels tokenisés, mais facilite également le mouvement de garantie presque instantané – une amélioration significative par rapport aux méthodes précédentes.
Le TCN ouvre des portes aux clients pour accéder à la liquidité intrajournalière via une transaction « repo » (vente avec accord de rachat) sécurisée en utilisant des garanties tokenisées, au lieu de compter sur des lignes de crédit non sécurisées coûteuses. Les clients qui acceptent la transaction blockchain se voient attribuer leur propre nœud, leur permettant de régler la transaction et d’examiner d’autres rapports.
JPMorgan, connu par le passé pour ses critique du monde décentralisé des cryptos, est désormais à la pointe des innovations en matière de services centrés sur la blockchain et les cryptomonnaies. La banque a activement testé et lancé divers services en réponse à la demande croissante. Il y a quelques mois à peine, le grand nom bancaire américain a employé une solution basée sur la blockchain pour régler des transactions avec des banques indiennes.
Tom McGrath, directeur général adjoint du groupe de gestion de trésorerie chez BlackRock, a fait écho à ces sentiments. Il a souligné comment la tokenisation des parts de fonds monétaires en tant que garantie dans les transactions de compensation et de marge peut réduire considérablement les frictions opérationnelles, surtout en période de forte pression sur le marché.
Il est clair que le TCN de JPMorgan marque une étape importante dans l’évolution de la tokenisation des actifs numériques, un domaine prometteur qui suscite un intérêt marqué de la part des grandes banques du monde entier, y compris Citi et d’autres.
