Démêler la stratégie de défense de la NAB contre la fraude
La politique de la NAB, partie d’une tendance plus large parmi les principales banques australiennes, vise à combattre l’augmentation du risque de pertes d’arnaques liées à la cryptomonnaie. Depuis mars, les efforts de la NAB ont réussi à intercepter plus de 270 millions de dollars de paiements de clients. Ceci a été réalisé en utilisant des incitations de paiement en temps réel dans leur application, entraînant l’abandon de 12% des paiements sollicités par les clients.
La connexion problématique de la crypto aux arnaques
Des données récentes de l’Australian Financial Crimes Exchange montrent que 50% des fonds d’arnaque signalés avaient des liens avec la cryptomonnaie. Cette corrélation est alarmante étant donné que les Australiens ont perdu plus de 1,5 milliard de dollars dans des arnaques d’investissement en 2022, dont environ 221 millions de dollars liés à des arnaques en cryptomonnaies.
Un front uni contre les plateformes de crypto à haut risque
Bien que la NAB n’ait pas divulgué les plateformes de cryptomonnaies spécifiquement affectées par cette interdiction, on s’attend à ce qu’elle soit en accord avec les normes de l’industrie, affectant en particulier les plateformes « à haut risque » avec plus d’événements d’arnaque. Cette initiative reflète des mesures similaires prises par Westpac, Commonwealth Bank et ANZ, marquant un effort concerté des banques australiennes pour sécuriser les intérêts de leurs clients.
Les réflexions de Chris Sheehan sur la fraude crypto
Le responsable des investigations et de la fraude au sein de la NAB, Chris Sheehan, a exprimé l’intention de la banque de rendre difficile la tâche aux escrocs qui utilisent les plateformes de cryptomonnaies pour blanchir des fonds volés. Il a souligné l’engagement de la NAB à réduire l’impact de ces activités frauduleuses sur ses clients.
L’impact sur la plateforme de crypto Binance
Parmi les plateformes susceptibles d’être affectées, Binance se distingue. Cette plateforme a récemment fait l’objet d’un examen réglementaire dans plusieurs juridictions dont les États-Unis et les Pays-Bas. La situation en Australie ajoute à ses défis existants suite à l’annulation de sa licence locale pour les dérivés et la perte de son partenaire bancaire, Cuscal.
Coopération future et conformité réglementaire
Malgré ces problèmes, le PDG de Binance, Changpeng Zhao, est resté engagé en faveur de la réglementation, exprimant son désir de collaborer avec les décideurs politiques pour façonner l’avenir des actifs numériques. Au fur et à mesure que le monde de la cryptomonnaie continue d’évoluer, les stratégies pour garantir son utilisation sécurisée et légitime doivent également évoluer.
Points clés
Pourquoi la NAB a-t-elle décidé de bloquer les paiements vers certaines plateformes de crypto?
Pour offrir une meilleure protection à ses clients, la NAB a décidé de bloquer les paiements vers les plateformes de crypto à haut risque en raison de l’augmentation des pertes liées aux arnaques liées à la cryptomonnaie.
Quel a été le succès de la stratégie de prévention de la fraude de la NAB?
La NAB a réussi à intercepter plus de 270 millions de dollars de paiements d’arnaques potentiels depuis la mise en œuvre de la stratégie.
Quelles autres banques australiennes ont mis en œuvre des mesures similaires?
Westpac, Commonwealth Bank et ANZ ont également pris des mesures similaires contre les plateformes de crypto à haut risque.
Quelles plateformes seront affectées par l’interdiction?
Bien que des plateformes spécifiques n’aient pas été divulguées, on s’attend à ce que l’interdiction affecte principalement les plateformes à haut risque telles que Binance.
